Chaque année, j’aime à rappeler que le plus important demeure la santé. C’est encore plus le cas alors que s’ouvre 2021 et que s’achève une année 2020 à oublier. Rien de mieux que de finir sur un note positive. Je vous invite à litre cet article que j’ai particulièrement apprécié sur un sujet tout autre que la planification financière : Ma plus grande erreur par Nicolas Duvernois.
Analyse des marchés
Malgré une année très mouvementée, la grande majorité des indices boursiers sont en territoire positif
| Indices (au 30 nov. 2020) | 1 mois | 3 mois | 6 mois | ACJ | 1 an | 3 ans | 5 ans | 10 ans | 15 ans |
| S&P 500 | 7.83 | 3.33 | 12.49 | 13.94 | 14.60 | 13.39 | 13.37 | 16.88 | 10.37 |
| S&P 500 Valeur | 9.71 | 7.39 | 7.65 | -2.13 | -1.47 | 6.36 | 8.80 | 13.85 | 7.86 |
| S&P 500 Croissance | 6.62 | 0.80 | 15.97 | 28.15 | 28.78 | 19.38 | 17.03 | 19.36 | 12.49 |
| MSCI EAFE | 12.26 | 7.42 | 12.66 | 2.96 | 3.78 | 3.47 | 5.61 | 8.34 | 5.21 |
| MSCI EAFE Valeur | 15.60 | 8.32 | 12.16 | -6.82 | -5.71 | -1.97 | 2.35 | 6.19 | 3.39 |
| MSCI EAFE Croissance | 9.13 | 6.55 | 13.18 | 12.72 | 13.19 | 8.75 | 8.69 | 10.35 | 6.91 |
| MSCI World | 9.62 | 4.98 | 13.55 | 11.12 | 11.73 | 9.73 | 10.27 | 12.78 | 7.93 |
| MSCI World Valeur | 11.84 | 7.78 | 9.97 | -3.91 | -3.29 | 2.69 | 6.23 | 10.56 | 6.33 |
| MSCI World Croissance | 7.78 | 2.81 | 17.50 | 27.76 | 28.44 | 17.82 | 15.32 | 16.10 | 10.58 |
L’importance de la diversification des styles
- Il est très difficile (et même impossible) de savoir si la rotation de secteur que nous avons vu depuis les annonces du vaccin sera soutenu au cours des trimestres/années à venir. Pour cette raison, nous croyons que la meilleure approche est de combiner des stratégies ayant un penchant plus ‘’valeur’’ et des stratégies ayant un penchant ‘’croissance’’, ou de prioriser des stratégies qui combine les deux
L’incertitude en matière d’investissement
Vous aimez ne pas savoir ce qui se passera? En dehors du suspense au cinéma, les gens préfèrent généralement avoir l’impression de contrôler la situation. Cependant, en matière d’investissement, la certitude et le confort sont rarement favorables. Pour obtenir des rendements attrayants à long terme, les investisseurs doivent parfois ressentir l’inconfort associé à l’investissement dans des sociétés qui n’offrent pas la tranquillité d’esprit à court terme dont la plupart des investisseurs ont besoin. Voici une liste de différents articles et une video qui traite de cette notion.
- Tirer avantage de l’inconnu
- La certitude de l’incertitude – 3e trimestre 2020
- Pêcher là où se trouvent les poissons – 2e trimestre 2020
- Nous comprenons l’importance de notre responsabilité envers vous (2e partie) – 2e trimestre 2020
- Une chose est certaine : le futur est incertain
- Avant d’apprendre d’une défaite, il faut savoir l’accepter
- La confiance, l’ingrédient no 1 pour surmonter les crises
Planification fiscale de fin d’année et préparation de l’année 2021
- La planification fiscale de fin d’année (incluant les REER)
- Les automobiles : faut-il louer ou acheter ? Fournies par l’employeur ou l’employé ?
- La « mise à part de l’argent » et la fin des intérêts non déductibles pour les travailleurs autonomes non incorporés
- Travailleur autonome ou employé ?
- Le plafond du CELI toujours à 6 000 $
- Certains paramètres retraite 2021 sont maintenant disponibles
- Ces dépenses d’entreprises admissibles méconnues
Bilan boursier 2020 et perspective 2021
- Bourse: bilans de 2020 et des investissements de Warren Buffett avec François Rochon
- La Bourse de Toronto s’est invitée aux festivités
- La popularité est souvent éphémère
- Banques: un dernier mauvais trimestre à tolérer avant la reprise?
- Bourse: pourquoi Claret se tient loin du bal des prévisions annuelles
- La réouverture de l’économie, la Bourse, l’immobilier et les taux hypothécaires
- Bourse: attention à la popularité des titres de croissance, dit François Rochon
- Quel serait l’impact de taux d’intérêt négatifs au pays?
- Les marchés financiers et la lumière au bout du tunnel ?
- Quels ont été les rendements boursiers au 20e siècle?
- La Bourse sur une perspective de 100 ans
- Suivez l’argent!
- Assiste-t-on à une bulle spéculative sur les marchés boursiers ?
Planification financière
Aspects légaux et succession
Finances
- Comment calculer le rendement de votre portefeuille?
- Le plus grand danger pour un investisseur est d’oublier qui il est
- Si ça semble trop beau pour être vrai…
- La diversification plus importante que jamais
- Oubliez le passé, voyez à long terme
- Avis partagés sur les perspectives de rendement
- Vos enfants et leur avenir financier
Retraite
- La valeur du report du versement de la rente du RRQ
- Composer avec les zigzags de la retraite
- Comment fonctionne le fractionnement des revenus à la retraite
Fiscalité